Como profesional en servicios financieros, me dedico a colaborar con una diversa base de clientes, que incluye desde inversionistas individuales hasta prestigiosas instituciones financieras. Mi objetivo principal es desarrollar estrategias avanzadas de administración de cartera que les permitan alcanzar metas específicas, tanto a nivel personal como institucional.

A continuación, te presento la forma en que organizo mi trabajo:

1.-Navegando en los mercados en constante evolución: Brindo a mis clientes la orientación necesaria para navegar exitosamente por los mercados financieros actuales. Identifico las oportunidades que moldean sus carteras y objetivos de inversión a largo plazo, con el fin de maximizar sus resultados.

2.-Soluciones personalizadas para entidades destacadas: Me especializo en desarrollar y gestionar soluciones personalizadas para los principales planes de pensiones del mundo, fondos soberanos, bancos centrales, compañías de seguros, instituciones financieras, fondos patrimoniales, fundaciones, así como para oficinas individuales y familiares. Mi enfoque se centra en adaptar las estrategias según las necesidades específicas de cada cliente.

3.-Asesoramiento experto en asignación de activos: Mi labor consiste en asesorar a los clientes sobre cómo asignar de manera eficiente sus activos, a fin de lograr sus objetivos financieros únicos. Considero detenidamente el entorno dinámico del mercado y diseño estrategias que se ajusten a sus necesidades y tolerancia al riesgo.

4.-Investigación y diversificación: Realizo una exhaustiva investigación de ideas de mercado y desarrollo carteras de inversión diversificadas en una amplia gama de clases de activos. Esto garantiza una gestión sólida y equilibrada, a la vez que aprovecha las oportunidades de crecimiento y minimiza los riesgos asociados.

Aunque ofrezco una amplia variedad de servicios, muchos de mis clientes buscan un profesional que administre sus inversiones, ya sean fondos de jubilación, cuentas conjuntas o fideicomisos.

Mi enfoque se basa en revisar cuidadosamente los objetivos, la experiencia de inversión y la tolerancia al riesgo de cada cliente, con el fin de determinar el plan de inversión financiera más adecuado para ellos. Para satisfacer sus necesidades, utilizo una combinación de métodos de gestión de activos altamente efectivos.

Un componente clave de este proceso es lo que denomino "diversificación multidimensional". Esto implica la inclusión de múltiples clases de activos, así como la aplicación de diversos estilos de gestión tanto a nivel estratégico como táctico. Además, en muchas ocasiones, se hace necesario contar con múltiples gerentes especializados para garantizar una ejecución óptima.

Te invito a que nos asociemos para lograr tus objetivos financieros. Mediante una gestión experta de tus activos, juntos construiremos un futuro sólido y próspero.

En el siglo XXI, la jubilación ya no se asemeja a la experiencia de nuestros padres, con su reloj de oro, una pensión garantizada y un seguro médico de por vida. Para muchos de nosotros, la jubilación se ha convertido en un enigma. Las generaciones anteriores podían confiar en las pensiones proporcionadas por los empleadores, pero ahora es crucial depender de nuestros propios ahorros personales, así como de los beneficios del Seguro Social. Además, estos ahorros deben durar más tiempo, ya que vivimos más y a menudo alcanzamos los ochenta o noventa años.

Si te encuentras a unos 10 o 15 años de tu fecha prevista de jubilación y estás buscando planificar adecuadamente, este sitio web es para ti. Los jubilados de hoy, y los futuros, están experimentando una nueva forma de jubilación. Con una vida más larga y saludable, tener bicicletas, barcos, aviones y vehículos recreativos se ha vuelto más factible, ya que es más probable que seamos una generación de adultos mayores activos en comparación con nuestros predecesores.

La jubilación puede ser un momento para explorar nuevas posibilidades, disminuir el ritmo y disfrutar plenamente de la vida que hemos construido durante nuestros años de trabajo, o incluso una combinación de ambos. Sin importar el camino que elijas, es crucial garantizar que esta etapa de tu vida sea financieramente segura y gratificante. Este proceso idealmente comienza desde tu primer empleo y continúa incluso después de que la jubilación comience oficialmente.

Aquí en Finanzas Persones GURÚ a través de Retirum, ofrecemos orientación experta en todos los elementos que contribuyen a una jubilación exitosa: ahorro e inversión, planificación financiera, mantenimiento de la salud, identificación de actividades y trabajos que se adapten a tus intereses, y por supuesto, cómo ser un consumidor inteligente.

Nuestro objetivo es ayudarte a navegar por este emocionante capítulo de tu vida brindándote información precisa y consejos profesionales. Te acompañaremos en la creación de una estrategia financiera sólida para tu jubilación, que te permita disfrutar de la seguridad y satisfacción que te mereces.

Muchas personas subestiman la importancia de la planificación patrimonial, creyendo que no poseen un patrimonio significativo o que los impuestos sobre el patrimonio no les afectarán debido a su tamaño. Sin embargo, la realidad es que prácticamente todos tenemos un patrimonio, incluso un niño con una cuenta de custodia o una nieta que heredó una valiosa joya en su cumpleaños número 16.

En pocas palabras, si tienes algo de valor que deseas legar a otra persona después de tu fallecimiento, entonces tienes un patrimonio. Incluso si no eres consciente de ello, ya tienes un plan patrimonial, y en caso de no haberlo diseñado personalmente, el estado tiene uno preestablecido para ti (aunque no necesariamente se ajuste a tus deseos).

Un plan patrimonial integral abarca la acumulación, conservación y distribución de tu patrimonio. Un buen plan garantiza la seguridad financiera tanto para ti como para tu familia.

Al desarrollar tu plan, es fundamental comprender tu panorama financiero en su totalidad, y aquí es donde puedo ayudarte. Trabajando en conjunto con tus asesores fiscales y legales, me encargaré de coordinar tus estrategias de inversión para asegurarme de que tu plan refleje tus deseos y objetivos para el legado que dejarás.

Si deseas recibir mis tres guías de planificación patrimonial, las cuales incluyen información vital sobre la importancia de contar con documentos patrimoniales adecuados, mantener las designaciones de beneficiarios actualizadas y organizar tus documentos financieros, por favor completa el formulario adjunto.

En finanzas personales Gurú, nos enorgullece brindar asesoramiento profesional y soluciones personalizadas en materia de planificación patrimonial. Nuestro objetivo es ayudarte a proteger tu legado y garantizar la seguridad financiera de tus seres queridos.

Completa el formulario para comenzar a optimizar tu planificación patrimonial.

Los beneficios de la Seguridad Social en México bajo la Ley del IMSS de 1973 y las AFORES según la Ley de 1997 son fundamentales para garantizar un solido retiro. Tomar decisiones adecuadas en cuanto a los reclamos puede marcar la diferencia entre perder o ganar decenas de miles de pesos, y elegir correctamente puede contribuir en gran medida a la seguridad financiera.

Sin embargo, el sistema de Seguridad Social es complejo. Mi objetivo es proporcionarte las herramientas necesarias para realizar una planificación óptima de la Seguridad Social. Mis informes no solo presentan la estrategia más adecuada, sino que también ofrecen comparaciones con otras estrategias que podrían ser más favorables teniendo en cuenta tu situación financiera en general. Además, te asesoro sobre estrategias menos conocidas, modalidad 40, financiamiento de modalidad 40 considerando puntos de equilibrios entre pensión e inversión.

Es posible comenzar a recibir una pensión del Seguro Social reducida al 75% a partir de los 60 años incrementando 5% cada año hasta llegar a una pensión de vejez a los 65 años. Nuestra labor es eficientar la inversión de modalidad 40 considerando nuestros estudios multivariable.

La planificación adecuada de la Seguridad Social es esencial para garantizar una jubilación segura y cómoda. Te invito a que me contactes para recibir asesoramiento especializado y personalizado en relación con los beneficios del Seguro Social y las AFORES bajo la legislación mexicana.